1. 問題一:根據台灣銀行網站報價,公司有一筆 100 萬美金應收款,請問不考慮交易成本在 2/23 值多少新台幣? 請截圖其報價資訊且說明。
公司一筆100萬美金應收款在不考慮交易成本於2/23換回新台幣,意即公司將100萬美金應收款賣給銀行、銀行跟公司買美金,在以外幣轉存的前提之下,須參考「即期匯率中本行買入」之匯率。
而2/23的匯率為30.35,1,000,000USD*30.35=30,350,000NTD。
參考資料來源:臺灣銀行牌告匯率
臺灣銀行牌告匯率2. 問題二:根據前述 2 的網站,USD/TWD 與 JPY/TWD,計算出 USD/JPY 的 bid 價格(要將報價截圖附上),說明計算過程
bid價格為本行買入價格,參考「現金匯率中本行買入」之匯率。
美元換台幣:USD/TWD=1/30
日圓換台幣:JPY/TWD=0.2161/1
美元換日圓:(1/30)/(0.2161/1) => USD/JPY=30/0.2161=138.8246
藉由交叉匯率計算,可知1美元可換得138.8246日圓
臺灣銀行牌告匯率參考資料來源:臺灣銀行牌告匯率
作業二|匯率計算